A cura di Fabrizio Cascinelli, Mario Zanin e Silvia Brezigia
Normativa europea
Regolamento europeo sulle cripto-attività (MiCAR)
Regolamento di esecuzione
Sulla Gazzetta Ufficiale dell’Unione europea del 25 settembre 2024 è stato pubblicato il Regolamento di esecuzione (UE) 2024/2494 che stabilisce norme tecniche di attuazione per l’applicazione del Regolamento (UE) 2023/1114 del Parlamento europeo e del Consiglio relativo ai mercati delle cripto-attività (c.d. MiCAR – Market in Cripto Asset Regulation).
Nello specifico, tale Regolamento di esecuzione è stato elaborato ai sensi dell’art. 96 del MiCAR relativo alla cooperazione delle Autorità competenti con EBA ed ESMA.
Le norme specificano i formati, i modelli e le procedure standard per la cooperazione e lo scambio di informazioni tra le suddette Autorità; le Autorità competenti di ogni Stato membro sono, infatti, obbligate a collaborare strettamente con le Autorità europee, fornendo tutte le informazioni necessarie per l’espletamento dei compiti loro attribuiti.
Il Regolamento di esecuzione entra in vigore il ventesimo giorno successivo alla pubblicazione nella G.U.U.E. e, quindi, il 15 ottobre 2024.
Per completezza sul tema, si segnala che la Commissione europea ha comunicato, in data 26 settembre 2024, di aver adottato il Regolamento delegato previsto dall’art. 107 “Cooperazione con i paesi terzi” del MiCAR; tale Regolamento è ora al vaglio del Parlamento europeo e del Consiglio che hanno 3 mesi di tempo per adottarlo o eventualmente sollevare obiezioni.
Regolamento di esecuzione (UE) 2024/2494 della Commissione, del 24 settembre 2024, che stabilisce norme tecniche di attuazione per quanto riguarda formati, modelli e procedure standard per la cooperazione e lo scambio di informazioni tra le autorità competenti e l’ABE e l’ESMA.
Commission Delegated Regulation (EU) …/… supplementing Regulation (EU) 2023/1114 of the European Parliament and of the Council with regard to regulatory technical standards establishing a template document for cooperation arrangements between competent authorities and supervisory authorities of third countries.
Normativa nazionale
Settore assicurativo / Antiriciclaggio
Regolamento Ivass consolidato
IVASS ha reso disponibile la versione consolidata del proprio Regolamento n. 44 del 12 gennaio 2019 in materia di antiriciclaggio su organizzazione, procedure e controlli interni e adeguata verifica della clientela.
Il Regolamento n. 44/2019 è stato modificato e integrato dapprima dal Provvedimento n. 111 del 13 luglio 2021 in materia di autovalutazione e di mitigazione del rischio di riciclaggio e, successivamente, dal Provvedimento n. 144 del 4 giugno 2024 in attuazione degli Orientamenti EBA sul governo societario.
In particolare, il Provvedimento n. 111 ha, previsto:
- specifiche disposizioni applicabili agli intermediari, considerando dimensioni e organizzazione, e
- una sezione sulla valutazione periodica del rischio di riciclaggio e finanziamento del terrorismo.
Per quanto riguarda il più recente Provvedimento n. 144, questo ha previsto, tra le altre cose:
- la nomina del Consigliere responsabile per l’antiriciclaggio, che deve avvenire entro e non oltre il 30 aprile 2026;
- l’individuazione del Consigliere responsabile per l’antiriciclaggio di gruppo e del titolare della funzione antiriciclaggio di gruppo, nonché l’indicazione dei suoi compiti;
- modifiche ai requisiti di idoneità alla carica degli esponenti e del titolare della funzione antiriciclaggio, nonché del responsabile per la segnalazione delle operazioni sospette, se soggetto diverso;
- che in caso di clienti ad alto rischio, la funzione antiriciclaggio deve essere consultata prima di avviare o proseguire relazioni continuative.
Regolamento n. 44 IVASS del 12/02/2019 – Testo consolidato. Modificato e integrato dai Provvedimenti IVASS n. 111/2021 e n. 144/2024.
Ulteriori notizie dalle Autorità:
IVASS
> Indagine IPER
(25 settembre 2024) Provvedimento n. 150 del 25 settembre 2024 recante modifiche e integrazioni al Regolamento IVASS n. 36/2017, concernenti nuovi contenuti dell’indagine IPER per motocicli e ciclomotori.
> Open Insurance (Intervento)
Intervento del Segretario Generale Stefano De Polis al Convegno “L’Open insurance: le assicurazioni alla prova delle nuove tecnologie”.
> Evoluzione dei rischi assicurativi (Intervento)
Intervento del Consigliere Alberto Corinti al Forum EUROFI a Budapest. “Evolving risk context calls for evolving supervisory practices”.
Banca d’Italia / (Intervento)
Intervento di apertura di Alessandra Perrazzelli, Vice Direttrice Generale della Banca d’Italia “La crittografia nell’evoluzione digitale: nuovi orizzonti tra opportunità e sfide tecnologiche”.
Gazzetta ufficiale / Resilienza dei soggetti critici (Decreto legislativo attuativo)
(23 settembre 2024) Decreto legislativo 4 settembre 2024, n. 134 Attuazione della direttiva (UE) 2022/2557 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 14 dicembre 2022, relativa alla resilienza dei soggetti critici.
Commissione europea / Intelligenza Artificiale (Comunicato stampa)
“Oltre 100 imprese firmano gli impegni del patto dell’UE per l’IA a favore dello sviluppo di un’IA affidabile e sicura”.
Parlamento europeo / Disciplina prudenziale CRR / CRD (Approfondimento)
“CRR/CRD: The delegated act on the date of application of the own funds requirements for market”.